Alles wat we doen is groen, aldus het motto van Delen Private Bank. Daarbij staat de dialoog voorop, met klanten én met de bedrijven waarin wordt belegd. ‘Je kunt beter invloed uitoefenen van binnenuit, dan roepen vanaf de zijlijn.’
Vooral jonge klanten die hun vermogen door Delen Private Bank willen laten beleggen, worden sterk gedreven door duurzaamheid. Dat merkt private banker Douwe van der Glas van de Delen-vestiging in Heerenveen. In Friesland bedient de bank veel vermogende families en familiebedrijven. Geregeld zitten verschillende generaties met elkaar aan tafel, met leeftijden die kunnen variëren van zestien tot negentig jaar. Gaan zij met elkaar in discussie over zaken als duurzaam beleggen, dan willen de gezichtspunten nogal eens verschillen. ‘Dat geldt ook voor hun eigen leven’, zegt Van der Glas. ‘De wat oudere generatie vindt bijvoorbeeld een elektrische auto niet altijd nodig, terwijl de jongeren meteen een stap verder gaan en voor deelauto’s kiezen.’
Uiteindelijk vinden zij elkaar wel, is de ervaring van collega Frank Schipper. Hij heeft binnen het vermogensbeheerteam van Delen de aandelenbeleggingen onder zijn hoede. ‘Die consensus is ons uitgangspunt bij duurzaam beleggen. Je moet er samen een idee over hebben, dat is onze filosofie.’
De oudere klanten mogen vaak wat minder uitgesproken ‘groene’ beleggingsopvattingen hebben, als hun private bank hen daarin kan ontzorgen zijn ze er doorgaans wel voor in. Delen Private Bank zet dan ook in op een realistische aanpak. ‘Mooie doelstellingen moeten wel haalbaar zijn. Alles wat we doen is groen en we voldoen ruimschoots aan de regels voor duurzaam beleggen. Maar we zijn geen activisten’, aldus Van der Glas.
Kiezen voor dialoog
Hoe ziet die realistische aanpak eruit? Om te beginnen is voldoende schaalgrootte van het belegde vermogen van belang, aldus vermogensbeheerder Schipper. Die bereik je door samenwerking met andere partijen. ‘Samen heb je meer slagkracht.’ De private bank gaat in zee met gespecialiseerde aanbieders van beleggingsfondsen. Meer beleggingsvolume brengt meer stemrecht met zich mee.
Daarbij gelooft Delen Private Bank niet zozeer in uitsluiting of pure focus op duurzame sectoren, maar meer in engagement, zoals dat in beleggerskringen heet. Schipper: ‘Wij kiezen voor de dialoog met bedrijven die in onze ogen hun duurzame bedrijfsvoering kunnen verbeteren. Ik ben ervan overtuigd dat je beter invloed kunt uitoefenen van binnenuit, dan roepen vanaf de zijlijn.’
Gaat het om buitenlandse bedrijven, dan zet het Delen-beleggingsteam daarvoor lokale specialisten in.
Ook buiten de Europese grenzen kun je impact hebben, constateert Schipper. Landen als Nederland, België, Frankrijk en Noorwegen lopen voorop in duurzaam beleggen. ‘Wij doen veel zaken met Amerikaanse fondsaanbieders en vergeleken met een paar jaar geleden komt het begrip duurzaamheid tegenwoordig sneller op tafel. Voorheen was het nauwelijks een onderwerp. Als je vanuit Europa enige schaal meebrengt, kun je ook anderen meekrijgen.’ Dan moet je niet te rigide zijn in je definitie van duurzame beleggingen en openstaan voor discussie, voegt Schipper eraan toe. ‘Ook dat hoort bij een realistische benadering.’
Familiebedrijven
Ook al zijn niet alle generaties er even actief mee bezig, een duurzame blik past bij uitstek bij familiebedrijven, vindt Douwe van der Glas. Continuïteit staat bij deze bedrijven immers voorop. Voor een goede overdracht aan de volgende generatie is niet alleen een zorgzame omgang nodig met het familiebedrijf, maar ook met de omgeving waarin het opereert én met het vermogen. En daar komt meer bij kijken dan groen beleggen, benadrukt Van der Glas. ‘Een groot deel van onze klanten heeft als doel vermogensbehoud. Want groei is natuurlijk mooi, maar het gaat vooral om het in stand houden van het vermogen voor de volgende generatie.’
Daarvoor is naast een solide beleggingsportefeuille een bredere blik op financiële planning nodig. En natuurlijk estate planning, dus hoe de vermogensoverdracht het beste valt te organiseren. Zelf hecht Van der Glas als private banker ook aan een duurzame dienstverlening. Voor hem betekent dat als het even kan een stapje verder gaan voor de klant.
Extra premie
Voor wie nog denkt dat duurzaam vermogensbeheer offers vergt; dat is beslist niet het geval. Uiteenlopende onderzoeken hebben aangetoond dat duurzaam beleggen minstens even goed rendeert als de traditionelere aanpak. ‘Het rendement lijdt er niet onder’, zegt ook Frank Schipper stellig. ‘De bijdrage is juist positief.’ Als voorbeeld wijst hij op de obligatieportefeuille van Delen Private Bank. Het grootste blok bestaat uit staatsobligaties en dat zijn zonder uitzondering green bonds. Dat wil zeggen dat de overheid de lening alleen duurzaam mag besteden, bijvoorbeeld aan subsidies voor laadpalen. Voor deze leningen is de rentevergoeding iets hoger dan voor doorsnee-obligaties. Schipper: ‘Dus je krijgt er als belegger nog een extra premie voor ook!’■
Vermogensbeheer voor jou als ondernemer
Profiteer van gerichte ondersteuning, persoonlijke aanpak en aandacht voor fiscaal-juridische aspecten.
Kom vrijblijvend kennismaken en neem contact op met Douwe van der Glas: douwe.vanderglas@delen.bank of 06 12 50 58 44.
