Wanneer heeft een financieel adviseur jou voor het laatst écht gehoord? Niet alleen geluisterd, maar gehoord? Voor mij is het onbegrijpelijk dat veel banken en verzekeraars zover van de klant af zijn komen te staan. We praten over jouw financiële toekomst en hoe je het bij elkaar gespaarde geld voor je kunt laten werken. Er moet een basis van vertrouwen zijn, en dat krijg je niet door alleen rendementen, grafieken en strategieën te sturen. Het fundament van een goede samenwerking is veel eenvoudiger: luisteren.
In een tijd waarin digitalisering de boventoon voert, lijkt persoonlijk contact steeds meer een luxe. Maar waarom zou luisteren, terugbellen of begrijpen wat een klant écht wil, bijzonder moeten zijn? Als ondernemer of werknemer weet je hoe belangrijk het is om serieus genomen te worden, zeker als het gaat om jouw financiële toekomst. Daarom kiezen wij bewust voor een persoonlijke aanpak. Klanten uit het hele land, van Groningen tot Maastricht, voelen zich bij ons net zo thuis als klanten uit het hart van Fryslân. Waarom? Omdat iedereen behoefte heeft aan een partner die begrijpt wat voor hen belangrijk is. Mensen voelen zich gewaardeerd als ze worden gehoord. Het klinkt simpel, maar juist daar ontbreekt het vaak aan.
Meerwaarde
Wat mij motiveert in mijn werk is het verhaal achter de cijfers. Neem een ondernemer uit Deventer. Hij kwam bij ons met vragen over zijn oudedagsvoorziening. Zijn accountant had hem op pad gestuurd met de opdracht: “regel een pensioen,” zonder verdere uitleg. Tijdens ons gesprek heb ik hem niet alleen geholpen om zijn doelen helder te maken, maar ook uitgelegd dat het opbouwen van een oudedagsvoorziening meerdere voordelen heeft. Zo leverde het hem een extra fiscale aftrekpost op voor de inkomstenbelasting én een lagere vermogensrendementsheffing.
Twee fiscale voordelen én tegelijkertijd pensioen opbouwen. Zijn enige spijt? Dat hij niet eerder was begonnen – het had hem al jaren belastingvoordeel kunnen opleveren. Dit soort gesprekken laten zien waarom luisteren zo belangrijk is. Alleen dan kun je inspelen op de behoefte van de klant en uitleggen welke keuzes er zijn.
Expertise
Wil je vermogensgroei realiseren, een oudedagsvoorziening opbouwen of financiële rust creëren? Dat begint niet met een spreadsheet, maar met een goed gesprek. En ja, wij beheren het vermogen van onze klanten door middel van beleggen. Dit doen we met zorg en expertise. Onze moderne, op Artificial Intelligence (AI) gebaseerde systemen en ons 100% onafhankelijke beleggingscomité zorgen ervoor dat de uitvoer altijd in het belang van de klant is. Maar jouw verhaal is waar het begint. Wij luisteren naar wat voor jou belangrijk is.
Bijzonder? Welnee…